近日，中国人民银行长沙中心支行召开新闻通气会，披露了湖南省2020“断卡”行动的工作情况。据统计，截至2020年末，人民银行长沙中心支行指导银行排查企业银行账户149.3万户、个人银行账户2.87亿户，分别对3.05万户企业和8.23万个人可疑账户分类采取管控措施。

湖南省“断卡”行动开展以来，在省委省政府的坚强领导下，人民银行长沙中心支行高度重视、精心组织，将打击治理工作和账户风险防控深度结合，采取了五项措施，迅速掀起金融领域打击整治非法开办和使用银行卡的强大攻势。

一是强化组织领导，精心部署安排。牵头印发《湖南省金融领域“断卡”行动工作方案》，联合省公安厅成立省金融领域“断卡”行动工作领导小组并组建专班；与省公安厅、长沙市公安局联合开展反电诈专项会议、督查、业务培训10余次，强化反电诈工作组织领导；组织银行一把手签订账户管理责任状，严格落实“谁的客户谁负责”。

二是加强联防联控，切实防范风险。开展省、市、县三级银行账户风险管理专题培训，建立直通银行网点的24小时联络群，推动辖内同业风险信息实时互通；指导湖南省账户自律机制委员会建立银行业可疑信息行业共享机制，发布拦截案例15期、421起、关注名单547人、风险提示20余次。

三是实施惩戒问责，落实主体责任。全省就账户涉案处罚银行7家、通报批评7家次、约谈115家次，对8家银行网点暂停新开户1个月；指导和督促全省涉案账户开户银行对430家营业网点、765个个人实施扣分、降级、免职等内部问责举措；与省公安厅联合印发《关于联合建立出租、出借、买卖银行卡及账户的涉案单位和个人惩戒机制的通知》，对96名买卖账户人员实施了惩戒。

四是强化警银联动，提升断卡合力。强化可疑线索移送，累计向公安移送异常开户547起、涉嫌违法犯罪的账户线索9157条，对存在带队开户的柜面可疑人员及时报警，公安及时出警管控。全省协助管控相关嫌疑人932人，其中103人被刑拘；联合公安对全省700多个涉案银行账户较多的营业网点进行核查指导和全天巡防，整肃了重点网点业务秩序。

五是全面宣传警示，开展群防群治。会同公安制作开户法律责任告知书、敦促注销账户的公告，推动全省8000个网点实施“进门明示、开户告知、离柜提醒”嵌入式警示教育；组织金融机构开展线上线下宣教，覆盖群众2936万，在长沙中心支行微信公众号推送反诈反赌案例，开展有奖问答，累计点击量超10万，形成“全民防诈、联合反诈、支持治诈”的强大氛围。

下一步，人民银行长沙中心支行将继续联合公安部门，进一步做好风险排查、违规处罚、线索互推等举措，推动金融领域“断卡”行动向纵深发展，坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。